30+ Istilah dalam Reksadana yang Wajib Kamu Investor

Reksadana adalah salah satu opsi investasi paling menguntungkan untuk dilakukan. Tapi sebelum itu, yuk pelajari dulu istilah istilah dalam reksadana!

Reksadana adalah salah satu jenis investasi paling menguntungkan setelah saham. Akan tetapi, masih banyak investor pemula belum paham betul istilah dalam reksadana. Oleh karena itu, dalam artikel kali ini OCBC NISP akan membahas 30 lebih istilah istilah dalam reksadana buat Anda.

30+ Istilah Istilah Dalam Reksadana dan Penjelasannya

Sebelum berinvestasi, sebaiknya Anda mengenali istilah istilah dalam reksadana. Sehingga terhindar dari potensi kerugian dan bisa meraih untung berlipat. Ini daftar lengkapnya.

1. Pemodal
   Istilah istilah dalam reksadana pertama yaitu pemodal, orang yang menanamkan modal atau menginvestasikan dana dalam instrumen reksadana. Dalam investasi, jenis pemodal beragam sesuai profil risikonya, mulai dari investor risk averse (konservatif), risk neutral (moderat), dan risk seeker (agresif).

2. Manajer Investasi
   Orang atau pihak yang bertugas mengelola dana dari pemodal untuk diinvestasikan pada portofolio efek hingga menghasilkan keuntungan disebut sebagai manajer investasi. Seorang manajer investasi harus memiliki kemampuan, keahlian, dan pemahaman tinggi terkait dunia pasar modal.

3. Bank Kustodian
   Bank kustodian merupakan tempat penitipan kekayaan dari kumpulan reksadana dikelola manajer investasi. Pihak bank kustodian berasal dari bank umum yang telah terverifikasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. Aset reksadana disimpan oleh Bank Kustodian meliputi dividen, hak-hak, bunga, transaksi efek, dan sebagainya.

4. Otoritas Jasa Keuangan
   Otoritas Jasa Keuangan adalah lembaga resmi yang bertugas mengawasi, mengatur, memeriksa, dan menyidik dalam hal sektor keuangan khususnya pasar modal. Tujuan adanya lembaga ini agar sistem keuangan tumbuh dengan baik dan melindungi berbagai pihak di dunia perbankan dan investasi.

5. Agen Penjual Reksadana (APERD)
   Agen penjual reksadana adalah istilah dalam reksadana berikutnya. Agen ini berfungsi sebagai pihak penjual instrumen reksadana selain manajer investasi. Anda tak perlu khawatir terkait keamanan dan legalitas APERD, selama pihak ini memiliki jaminan dari OJK berupa Surat Tanda Terdaftar.

6. Prospektus
   Prospektus merupakan istilah dalam reksadana yang harus diketahui sebelum membeli produk investasi. Pengertian prospektus yaitu pernyataan tertulis berisi penawaran umum mengenai sebuah produk reksadana yang diajukan oleh calon investor. Hal-hal dimuat dalam prospektus antara lain seperti tata cara penjualan dan pembelian unit, informasi detail terkait produk, dan likuidasi reksadana.

7. Kontrak Investasi Kolektif (KIK)
   Istilah istilah dalam reksadana yang menunjukkan perjanjian antara bank kustodian dan manajer investasi disebut sebagai kontrak investasi kolektif. Kontrak investasi kolektif yaitu kontrak yang berisi penjelasan rinci terkait hak dan kewajiban bank kustodian dan manajer investasi dalam mengelola dan menyimpan dana investor.

8. Portofolio Efek
   Portofolio efek adalah istilah istilah dalam reksadana yang pastinya sering Anda dengar. Efek merupakan istilah merujuk pada surat-surat berharga seperti reksadana, surat utang, saham, sukuk, dan sejenisnya. Sedangkan portofolio efek adalah gabungan dari banyak efek menjadi kumpulan surat berharga.

9. Unit Penyertaan
   Istilah istilah dalam reksadana yang tidak boleh dilewatkan berikutnya adalah Unit Penyertaan (UP). Unit penyertaan menunjukkan satuan harga reksadana. Misalnya, seseorang menginvestasikan dananya pada reksadana dengan modal awal Rp2000 maka pembeli disebut sebagai pemegang unit penyertaan.

10. Net Aset Bersih
    Dalam perhitungan investasi, dikenal istilah dalam reksadana berupa Net Aset Bersih (NAB). Hal ini merupakan indikator suatu nilai pasar dikatakan wajar dalam simpanan efek. Proses perhitungannya dengan menjumlah seluruh kekayaan reksadana setelah pengurangan dari semua kewajiban dari reksadana.

11. Asset Under Management
    Asset Under Management (AUM) tidak kalah penting sebagai istilah dalam reksadana. Dalam mengukur keberhasilan suatu produk reksadana, AUM dijadikan sebagai patokan indikator. Perhitungannya dengan menjumlah seluruh dana terkelola reksadana berdasarkan total nilai investasi yang dipegang manajer investasi.

12. Obligasi
    Meskipun dikenal sebagai instrumen investasi seperti reksadana, namun obligasi penting diketahui sebagai istilah dalam reksadana. Obligasi adalah surat utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan swasta untuk membuka kesempatan masyarakat berinvestasi dalam jangka waktu tertentu.

13. Surat Berharga Negara
    Surat berharga negara adalah istilah dalam reksadana yang merujuk pada penerbitan surat utang diakui oleh pemerintah dengan menjamin pembayaran bunga dan pokok. Investasi pada SBN diterbitkan oleh pemerintah untuk membiayai anggaran pembangunan dan infrastruktur negara.

14. Nilai Unit Penyertaan
    Istilah istilah dalam reksadana berikutnya adalah nilai unit penyertaan. Nilai unit penyertaan yakni besaran nilai dari setiap unit penyertaan reksadana. Nilai dilihat sebagai standar harga dari suatu portofolio efek.

15. Money Market Funds
    Money market funds atau dalam bahasa Indonesia berarti reksadana pasar uang, yaitu produk reksadana dalam sekuritas utang periode pendek. Di Indonesia, jenis reksadana ini akan diinvestasikan pada portofolio efek dengan jangka kurang dari setahun seperti obligasi, deposito berjangka, Sertifikat Bank Indonesia (SBI), dan lainnya.

16. Fixed Income Funds
    Fixed Income Funds yaitu reksadana dengan jangka menengah dan panjang. Tujuan jenis reksadana ini agar memperoleh potensi keuntungan yang maksimal dengan cara menyimpan mata uang rupiah di instrumen pemasukan tetap.

17. Equity Funds
    Equity Funds adalah istilah dalam reksadana yang sebagian besar asetnya diinvestasikan pada instrumen ekuitas seperti saham. Biasanya ekuitas dipilih sebagai portofolio efek oleh manajer investasi untuk jangka panjang.

18. Discretionary Funds
    Discretionary Funds sebenarnya tidak cukup populer. Sebutan ini sering dikenal dalam bahasa Indonesia sebagai kontrak pengelolaan dana (KPD). KPD adalah perjanjian yang berisi pengelolaan modal bersifat bilateral untuk memenuhi kepentingan investor.

19. Reksadana Tertutup
    Bagi Anda seorang investor pasti sering mendengar sebutan Reksadana tertutup. Istilah dalam reksadana satu ini berarti reksadana tidak dapat dibeli di tempat lain selain di bursa efek.

20. Tanggal Emisi
    Tanggal emisi yakni tanggal tepat dalam menawarkan sekuritas kepada pihak investor. Setiap reksadana biasanya memiliki tanggal emisi tertentu, mulai dari beberapa hari sampai beberapa bulan. Sebagai contoh, SBR 010 pemerintah tanggal emisinya adalah 21 Juni sampai 15 Juli 2021.

21. Tanggal Efektif
    Tanggal efektif adalah tanggal ketika suatu reksadana mendapat izin OJK untuk dilepas ke Penawaran Umum. Umumnya tanggal efektif terjadi setelah tanggal emisi, karena setelah dikeluarkan (mengalami emisi), reksadana akan dinilai OJK dan ditentukan nilai efektivitasnya.

22. WMI
    WMI atau wakil manajer investasi adalah individu atau pihak yang menjalankan aktivitas pengelolaan dana dari masyarakat dalam portofolio efek. Karena tanggung jawab dan tugasnya sangat besar, maka mereka sebagai WMI harus tersertifikasi dalam hal ini.

23. WAPERD
    Kepanjangan WAPERD yaitu Wakil Agen Penjual Efek Reksadana. Pihak ini berfungsi sebagai penjual efek reksadana selain manajer investasi. Namun WAPERD tidak memiliki wewenang dalam mengelola, pihak ini hanya sebagai penghubung. Mendirikan WAPERD harus memperoleh izin dari OJK.

24. Kebijakan Investasi
    Kebijakan investasi merupakan sekumpulan ketetapan dari pihak penyelenggara, OJK, dan pihak-pihak yang berkaitan di dalamnya untuk mengatur investasi sehingga bisa berjalan maksimal tanpa adanya pihak dirugikan.

25. Benchmark Reksadana
    Benchmark adalah istilah dalam reksadana untuk menyebut batas minimal nilai penyertaan yang bisa dipakai membandingkan antar produk reksadana berdasarkan potensi risiko dan keuntungan, sehingga investor lebih berhati-hati dalam berinvestasi.

26. Fund Fact Sheet
    Fund Fact Sheet merupakan istilah dalam reksadana yang menunjukkan data dan informasi pengelolaan dana oleh manajer investasi. Hal ini berisi laporan produk reksadana secara ringkas mengenai total uang yang dikelola, portofolio, riwayat transaksi, kinerja, dan sebagainya.

27. Subscription
    Subscription merupakan istilah dalam reksadana yang merujuk pada kegiatan hasil transaksi atas pembelian investor terhadap suatu produk reksadana. Dalam subscription ini dikenakan biaya sesuai aturan dan perhitungan tiap penyedia instrumen.

28. Redemption
    Redemption berasal dari bahasa Inggris berarti penebusan. Dalam reksadana, istilah ini artinya bentuk pencairan atau penjualan kembali atas unit penyertaan yang terjual.

29. Switching
    Switching adalah proses pengalihan reksadana dengan menukar dan memindahkan sejumlah unit yang telah dibeli kepada produk reksadana lain yang dituju untuk memperoleh keuntungan maksimal.

30. Waktu Cut Off
    Waktu Cut-Off adalah istilah dalam reksadana yang krusial karena menunjukkan batasan waktu dalam melakukan aktivitas transaksi reksadana di bursa. Kegiatannya meliputi pembelian, penjualan, dan switching. Di Indonesia, pukul 13.00 WIB menjadi batas waktu cut-off.

31. Good Fund
    Selanjutnya, istilah istilah dalam reksadana adalah good fund, yakni pemasukan dana pada agen penjualan atau bank kustodian melalui rekening pembelian atas tindakan transaksi dari investor baik pembelian atau pengalihan.

32. Biaya Manajer Investasi
    Biaya manajer investasi merupakan dana yang dibebankan kepada investor dan harus segera dibayarkan sebagai biaya jasa manajer investasi dalam mengelola modal. Besaran biaya manajer investasi berbeda-beda setiap produk dan penyedia.

33. Obligasi Ritel Indonesia
    Obligasi Ritel Indonesia adalah portofolio efek dari reksadana dimana pemerintah menerbitkan surat hutang kepada masyarakat sebagai investor melalui Surat Berharga Negara. Instrumen investasi ini telah dijamin oleh pemerintah Indonesia, sehingga tidak perlu khawatir akan risiko kerugian.

34. Kupon
    Kupon merupakan istilah dalam reksadana yang menyebut suku bunga dalam instrumen obligasi. Salah satu keuntungan investasi ini diperoleh melalui hasil kupon atas pengelolaan dana. Sebagai contoh, kupon SBR 5,1% artinya Anda akan mendapat 5,1% bunga setiap membeli 1 kupon SBR.

35. BI Rate
    Terakhir, istilah istilah dalam reksadana berupa BI Rate, yaitu kebijakan yang ditetapkan oleh Bank Indonesia dalam mengatur suku bunga di Indonesia. Sehingga seluruh lembaga keuangan dan perbankan memiliki acuan dalam menentukan bunga.

Itulah 30+ istilah istilah dalam reksadana paling penting untuk sobat OCBC NISP pahami. Anda tidak harus mengingat semuanya sekaligus kok, cukup pelajari pelan-pelan sambil praktik! Kalau ingin beli produk reksadana dengan tingkat keamanan tertinggi, yuk coba program Investasi Reksadana OCBC NISP! Ada banyak fasilitas reksadana eksklusif dan menguntungkan yang akan Anda dapatkan lho!

Baca juga: