Financial Planner Adalah: Pergertian, Manfaat, Tugas & Tipe

18 Apr 2022

Financial planner adalah orang yang bergerak di bidang perencanaan keuangan.

Anda pasti sudah sering mendengar istilah financial planner, bukan? Mungkin bagi sebagian orang financial planner adalah hanya sebatas penyedia jasa yang bergerak di bidang perencanaan keuangan saja, padahal cakupannya lebih dari itu.

 

Pasalnya, bidang satu ini memiliki cakupan sangat luas dan tak hanya mempersoalkan perencanaan keuangan. Berikut OCBC akan membawa Anda untuk mengenal lebih dalam apa itu financial planner.

Apa Itu Financial Planner?

Financial planner adalah instansi atau individu yang sudah memenuhi syarat untuk menolong client menuju tujuan finansialnya. Selain itu, disebutkan pula financial planner adalah individu yang fokus pada perencanaan finansial guna membantu kliennya sampai ke tujuan akhir.

 

Dapat disimpulkan bahwa financial planner bertanggung jawab pada klien dan bisa berbentuk individual, instansi, atau perusahaan. Jasa financial planner adalah menganalisa tujuan, tahapan, serta jenis investasi yang sesuai dengan klien.

 

Seorang financial planner akan merencanakan aspek dan situasi keuangan yang mampu membantu klien mencapai tujuan finansialnya. Kebanyakan tugas financial planner adalah merencanakan keuangan secara general. Namun, ada juga yang fokus di bidang tertentu seperti investasi dan perencanaan pensiun.

 

Beberapa dari Anda mungkin bertanya-tanya seberapa besar gaji financial planner dan bagaimana cara untuk dapat menjadi seorang financial planner. Pada dasarnya, siapapun mampu menjadi seorang financial planner asalkan memiliki sertifikat khusus secara resmi.

 

Financial planner Indonesia umumnya harus memiliki sertifikasi yang diakui BNSP melalui penyelesaian program Gelar Profesi CFP atau Certified Financial Planner.

Manfaat Memiliki Financial Planner

Di bawah ini merupakan beberapa manfaat apabila Anda menggunakan jasa financial planner.

1. Membantu menetapkan tujuan

Misalnya, jika Anda sudah menikah dan membutuhkan rumah baru yang lebih besar dari rumah Anda saat ini, Anda dapat menggunakan financial planner untuk menetapkan tujuan itu dan menemukan cara supaya bisa mencapainya.

2. Panduan dalam hal finansial

Manfaat memiliki financial planner juga bisa membantu Anda untuk mengatur keuangan, misalnya pengalihan aset dan sebagainya. Anda juga dapat berdiskusi segala hal terkait kondisi finansial Anda.

3. Memanajemen perilaku finansial

Manfaat lain dari financial planner adalah mendampingi Anda secara perlahan mengimbangi perilaku finansial sehingga membantu Anda mencapai tujuan yang telah ditetapkan.

4. Membantu memahami kondisi pasar

Dengan memiliki financial planner, maka Anda mampu memahami bagaimana kondisi perekonomian sekarang. Anda juga bisa mengetahui tentang kondisi pasar saat ini sehingga akan sangat membantu pada bidang finansial.

5. Memberitahu bagaimana cara bersikap terhadap kondisi pasar

Seperti yang telah disebutkan di atas, dengan menggunakan jasa financial planner Anda mampu mengetahui serta memahami bagaimana kondisi pasar atau syarat perekonomian waktu ini. Contohnya seperti mengetahui ketepatan waktu untuk berinvestasi.

6. Membantu perencanaan keuangan secara matang

Mungkin saja Anda mampu mengatur investasi dengan baik, tetapi belum tentu investasi tersebut sejalan dengan tujuan yang Anda tetapkan serta mungkin beberapa tujuan Anda belum tercapai. Oleh karena itu, manfaat memiliki jasa financial planner adalah dapat membantu Anda menyusun strategi perencanaan keuangan secara matang.

7. Menahan sikap konsumtif

Financial planner nantinya akan membantu Anda meningkatkan tujuan finansial, sehingga mampu membantu Anda menunda sikap konsumtif atau menghabiskan uang untuk hal-hal kurang penting.

Tugas Financial Planner

Adapun tugas seorang financial planner meliputi beberapa hal berikut.

1. Menganalisis karakteristik dan tujuan klien

Hal pertama yang dilakukan oleh seorang financial planner adalah menganalisis karakteristik dan tujuan klien, karena setiap klien memiliki tujuan dan karakteristik tersendiri.

2. Membuat perencanaan keuangan

Tanggung jawab utama dari seorang financial planner adalah membuat perencanaan keuangan yang harus sesuai dengan tujuan dan kondisi klien. Sehingga financial planner harus menjadi penghubung kondisi keuangan klien dengan tujuan finansial mereka.

3. Menyampaikan rencana keuangan

Tugas selanjutnya dari seorang financial planner adalah memaparkan rencana keuangan yang sudah dirancang kepada klien. Jika klien merasa rencana tersebut kurang cocok, maka tugas financial planner adalah mengubah rencana tersebut berdasarkan apa yang klien sampaikan.

4. Membantu menjalankan rencana keuangan

Jika klien sudah menyepakati rencana keuangan, klien akan menjalankan rencana tersebut. Tugas financial planner berikutnya adalah membantu beberapa hal yang berhubungan dengan rencana tersebut. Contohnya dalam pembukaan rekening baru, pengelolaan aset, dan lain lain.

5. Mengawasi jalannya rencana keuangan

Setelah rencana keuangan berjalan, financial planner tentunya masih memiliki tanggung jawab terhadap kliennya. Hal yang harus diawasi oleh seorang financial planner adalah jalannya rencana keuangan klien. Jika terdapat masalah, maka financial planner harus membantu klien menghadapi situasi tersebut.

6. Melakukan evaluasi kondisi keuangan klien

Setelah semua tahapan berjalan, financial planner bertugas mengevaluasi segala hal berhubungan dengan kondisi keuangan klien. Adapun yang harus dievaluasi berupa aset, pendapatan, tabungan, pengeluaran, dan keperluan lain.

Tipe Financial Planner

Terdapat tiga tipe financial planner sesuai kebutuhan yang bisa Anda pilih, yaitu robo-advisors, in-person financial planner, dan online financial planning service.

1. Robo-advisors

Robo-advisors dapat digunakan untuk membuat rencana keuangan yang sederhana. Perencana keuangan tipe ini dikelola otomatis dengan memanfaatkan algoritma komputer kemudian perencanaan akan diselaraskan dengan tujuan keuangan klien.

 

Biaya jasa financial planner robo-advisor yang harus dikeluarkan umumnya lebih rendah daripada jasa financial planner lainnya. Saat ini, beberapa financial planner Indonesia sudah mulai menyediakan jasa perencana keuangan dalam bentuk aplikasi financial planner yang mudah diakses oleh masyarakat.

2. In-persons financial planner

Jika Anda memerlukan perencanaan keuangan yang lebih kompleks dan berkepanjangan, Anda dapat memilih in-person financial planner. Sebab, kelebihan tipe tersebut adalah dapat memberikan perencanaan yang sesuai dengan kondisi saat ini.

3. Online financial planner services

Kombinasi robot dengan konvensional financial planner adalah online financial planning service. Anda bisa memperoleh perencanaan keuangan dari hasil algoritma komputer dan berkonsultasi dengan seorang perencana keuangan secara bersamaan. Konsultasi bisa dilakukan melalui platform virtual yang Anda sukai.

 

Itulah dia penjelasan lengkap mengenai financial planner. Ternyata banyak sekali kelebihan yang diberikan ketika Anda menggunakan jasa financial planner untuk mengatur urusan finansial Anda.

 

Jika ingin menciptakan manajemen keuangan yang baik, penting untuk memperhatikan segala unsurnya. So, simak lebih lanjut berbagai tips mengelola keuangan di OCBC NISP!

Baca Juga:

Story for your Inspiration

Baca

Investasi - 9 Mei 2022

Investasi bertahap dengan Reksa Dana Berjangka

Baca

Investasi - 9 Mei 2022

Pasar Saham: Sell in May and Go Away?

See All

Produk Terkait

Cash Management

Cash Management

Download ONe Mobile