Apa itu Hedge Fund? Pengertian, Tujuan dan Contohnya

25 Okt 2022 Ditulis oleh: Redaksi OCBC NISP

Apa yang dimaksud dengan hedge fund dalam dunia investasi? Yuk simak.

Hedge fund adalah strategi yang sering dibicarakan dalam dunia investasi. Strategi ini bertujuan untuk melindungi aset dari risiko kerugian pasar. Selain itu, pengelolaan hedge fund juga memungkinkan investor mendapatkan keuntungan lebih besar.

Akan tetapi, dewasa ini, hedge fund menjadi perbincangan panas di Amerika akibat fenomena kerugian besar di sebuah perusahaan bernama Melvin Kapital. Lantas, apa itu hedge fund sebenarnya? Yuk simak penjelasannya dalam artikel berikut.

Apa itu Hedge Fund?

Dalam dunia investasi, istilah hedge fund sudah tidak asing lagi didengar. Konsep penanaman modal ini hampir sama dengan sistem reksadana. Namun sebenarnya, hedge fund adalah kumpulan investasi dari beberapa investor yang pengelolaannya diawasi oleh seorang manajer.

Secara harfiah, hedge fund artinya dana lindung nilai. Pengelolaannya oleh manajer dapat mengurangi risiko kerugian investasi. Di samping itu, hedge fund juga bisa memberikan keuntungan besar dengan hasil optimal.

Sistem hedge fund sendiri sifatnya tidak likuid. Oleh karena itu, penyimpanan investasi harus dilakukan selama satu tahun dalam periode penguncian. Setelah dua tahun atau waktu tertentu, barulah penarikan dana bisa dilakukan.

Perbedaan Hedge Fund dan Mutual Fund

Setelah mengenal apa itu hedge fund, maka Anda perlu mengetahui perbedaannya dengan mutual fund. Penyaluran dari hasil pengumpulan dana kedua sistem tersebut pada dasarnya memang tidak begitu berbeda. Namun pelaksanaan keduanya sangat berbeda.

Salah satu hal yang membedakan mutual fund dan hedge fund adalah sifat penghimpunan dananya. Pengambilan dana hedge fund dilakukan dalam jumlah besar dari pihak privat. Sedangkan modal mutual fund diambil dari publik dengan nilai yang cukup kecil.

Kedua jenis pengumpulan dana tersebut nantinya akan disalurkan ke sektor publik seperti obligasi, saham, dan lain sebagainya. Namun, secara umum, mutual fund atau reksadana lebih banyak dipilih oleh masyarakat luas karena jumlah setoran dananya yang cukup kecil.

Karakteristik Hedge Fund

Konsep pengumpulan dana seperti hedge fund memiliki kriteria tertentu. Dalam dunia investasi, hedge fund memiliki karakter spesifik yang membedakannya dengan penghimpunan modal lainnya. Adapun ciri-ciri dari hedge fund adalah:

1. Hanya Bagi Golongan Tertentu

Penanam modal untuk hedge fund harus memenuhi kriteria tertentu. Untuk memasukkan dana dalam hedge fund, investor harus memiliki pendapatan minimal dengan nilai yang cukup besar. Oleh karena itu, tidak semua orang bisa menjadi bagian dari penghimpunan dana tersebut.

2. Lingkungan Investasi Ekstensif

Lingkup penyaluran dana hedge fund lebih luas dari penghimpunan modal seperti reksadana. Manajer fund sendiri akan menganalisis jenis instrumen apa yang dapat menghasilkan keuntungan maksimal.

3. Dana Pinjaman Saat Mispricing

Apabila harga aset tidak sesuai dengan nilai aslinya, maka kondisi tersebut disebut mispricing. Jika hal itu terjadi, hedge fund dapat mengambil dana pinjaman guna mendapatkan keuntungan optimal yang nantinya dibagikan kepada investor di dalamnya.

4. Terdapat Struktur Biaya

Hedge fund adalah konsep pengumpulan dana yang dilakukan oleh manajer investasi. Oleh karena itu, diterapkan struktur Two and Twenty dengan rincian potongan sebesar 2% untuk dana dan 20% bagi profit yang dihasilkan.

Tujuan Hedge Fund

Penghimpunan dana dengan konsep hedge fund adalah kegiatan yang cukup banyak diminati oleh kalangan tertentu. Adapun tujuan utamanya yaitu untuk mengurangi risiko investasi dan mengoptimalkan profit atau keuntungan.

Kelebihan dan Kekurangan Hedge Fund

Setelah mengenal tentang apa itu hedge fund dan karakteristiknya, maka perlu diketahui juga tentang kelebihan serta kekurangannya. Layaknya jenis penghimpunan dana lainnya di dunia investasi, hedge fund juga memiliki sisi positif dan negatif tersendiri.

Sebagai investor, Anda perlu tahu berbagai keunggulan dari jenis penghimpunan dana privat ini. Adapun beberapa kelebihan yang dimiliki hedge fund adalah:

  • Tersedia berbagai jenis investasi
  • Bisa digunakan untuk investasi jangka panjang maupun pendek
  • Dikelola oleh tenaga yang profesional di bidang investasi
  • Keuntungan dari penanaman modal terbilang tinggi

Di sisi lain, hedge fund juga memiliki kekurangan yang perlu diketahui oleh para investor. Adapun beberapa kelemahan dari hedge fund adalah:

  • Harus memiliki modal yang nilainya cukup besar
  • Terdapat persyaratan tertentu untuk bisa berinvestasi menggunakan hedge fund

Cara Investasi Hedge Fund di Indonesia

Penghimpunan dana yang dikelola oleh tenaga profesional bukan merupakan hal baru. Adapun beberapa contoh hedge fund ternama adalah Man Group, Renaissance Technologies, dan Bridgewater Associates.

Hedge fund di Indonesia sendiri dapat dilakukan dengan beberapa cara. Adapun langkah-langkah yang bisa diambil untuk melakukan kegiatan investasi dengan hedge fund adalah:

1. Memahami Bidang Investasi Tertentu

Aktivitas investasi di hedge fund memang dikelola oleh tenaga profesional, namun ada baiknya jika Anda memahami bidang tersebut. Dari wawasan yang didapat, Anda bisa mengetahui sistem kerja investasi meliputi risiko kerugian serta persentase keuntungannya.

2. Mempertimbangkan Nilai Investasi

Layaknya kegiatan investasi lainnya, aktivitas penanaman modal melalui hedge fund adalah suatu hal yang perlu pertimbangan. Pastikan untuk memperkirakan jumlah dana untuk dihimpun dan buatlah rencana investasi agar mengurangi risiko kerugian nantinya.

3. Memiliki Target Investasi

Bersamaan dengan rencana terkait penanaman modal, Anda juga harus memiliki target agar dapat memilih jenis investasi yang tepat. Dengan begitu, Anda bisa mengetahui kapan harus berhenti atau meningkatkan profit investasi itu sendiri.

Nah, itu dia penjelasan mengenai apa itu Hedge Fund serta seluk-beluk perusahaan investasi ini. Sekarang Sobat OCBC NISP sudah memahaminya bukan, lantas apakah Anda tertarik untuk melakukan investasi melalui hedge fund?

Jika Sobat OCBC NISP pemula dalam dunia investasi, sebagai pertimbangan, Anda bisa memilih instrumen yang lebih mudah dipelajari seperti reksadana, saham atau obligasi.

Nikmati berbagai kemudahan dan keuntungan dengan beragam Produk Investasi dari Wealth Management OCBC NISP, yuk pelajari lebih lanjut!

Baca Juga:

Story for your Inspiration

Baca

Investasi - 6 Des 2022

Aset Finansial Adalah: Pengertian dan Cara Investasinya

Baca

Edukasi - 6 Des 2022

Transfer Payment: Pengertian, Jenis dan Cara Menghitung

See All

Produk Terkait

Obligasi

Obligasi

Alternatif investasi untuk diversifikasi portfolio dengan memperoleh kupon/tingkat suku bunga tetap
Reksa Dana

Reksa Dana

Kemudahan investasi dengan aman dan nyaman untuk masa depanmu

Download ONe Mobile