Forex dan Derivative

Solusi transaksi valas yang fleksibel untuk kebutuhan bisnis

Harga Valas Kompetitif

Menyediakan transaksi valas dengan nilai tukar yang kompetitif untuk kebutuhan bisnis

Transaksi Mudah

Transaksi dapat dilakukan melalui berbagai channel layanan (Velocity, ONe Mobile dan Cabang)

Berbagai Pilihan Mata Uang

Tersedia dalam berbagai pilihan mata uang sesuai kebutuhan bisnis

    Produk 1: FX Today, Tomorrow dan Spot

    Produk 2: FX Forward, Swap dan Option

    Produk 3: FX Option Call Spread

    Produk 4: Domestic Non-Deliverable Forward (DNDF)

    Ringkasan Informasi Produk

Bunga dan Biaya

FX Today
Tidak ada biaya tambahan selain nilai tukar

FX Non Today
Tidak ada biaya tambahan selain nilai tukar, namun untuk persyaratan MD mengacu pada fasilitas FX yang diberikan

Informasi Lainnya

  1. Deskripsi Produk

    FX Today adalah transaksi FX dimana penyelesaian transaksi diselesaikan pada hari yang sama dengan tanggal transaksi (T+0).

    FX Non-Today (FX Tomorrow, FX Spot dan FX Forward) adalah transaksi pembelian/penjualan mata uang asing pada nilai tukar (kurs) yang telah disepakati antara Nasabah dan Bank dengan penyelesaian minimal 1 hari kerja dari tanggal transaksi.

  2. Simulasi Produk
    1. FX Today

      Nasabah ingin membeli/menjual USD 10.000 dengan menukarkan mata uang Rupiah untuk jatuh tempo hari ini (kurs hari ini untuk USD 1 = Rp 13.000).

      Maka apabila nasabah membeli USD maka rekening rupiah nasabah akan didebet sebesar Rp 13.000.000, dan dikreditkan ke dalam rekening valuta asing nasabah sebesar USD 10.000.

      Apabila nasabah menjual USD maka rekening valuta asing nasabah akan didebet sebesar USD 10.000 dan dikreditkan ke dalam rekening rupiahnya sebesar Rp 13.000.000.

    2. FX Non Today
      1. Skenario Perhitungan dengan Keuntungan Nasabah melakukan pembelian transaksi FX SPOT sebesar USD 10,000 dengan kurs USD/IDR sebesar IDR 10.000. Pada tanggal settlement (H+2), kurs USD/IDR mengalami kenaikan menjadi sebesar IDR 10.500

        Dengan demikian, nasabah akan mendapatkan keuntungan karena bertransaksi dibawah harga pasar karena pada tanggal settlement nasabah hanya cukup menyediakan dana IDR sebesar IDR 100.000.000 (dari yang seharusnya IDR 105.000.000)

      2. Skenario Perhitungan dengan Kerugian Nasabah melakukan pembelian transaksi FX SPOT sebesar USD 10,000 dengan kurs USD/IDR sebesar IDR 10.000 Pada tanggal settlement (H+2), kurs USD/IDR mengalami penurunan menjadi sebesar IDR 9.000. Dengan demikian, nasabah akan melakukan pembayaran lebih mahal yakni sebesar IDR 100.000.000 karena bertransaksi diatas harga pasar (dari yang seharusnya IDR 90.000.000)

        FX Non Today

  3. Risiko Produk dan Informasi Lainnya
    1. Risiko Pasar (Risiko Nilai Tukar)
      Risiko yang timbul akibat pergerakan nilai mata uang dimana Nasabah dapat mengalami kerugian apabila sejak dibukanya posisi sampai dengan tanggal penyelesaian transaksi, nilai mata uang selalu bergerak berlawanan arah dengan ekspektasi Nasabah
    2. Setiap pembelian mata uang asing terhadap Rupiah diperlukan diatas USD 25.000 (perbulan/per CIF) maka nasabah harus menyampiakan dokumen underlying transaksi
  4. Fasilitas / Channel

    Transaksi dapat dilakukan di seluruh cabang bank OCBC NISP

  5. Mekanisme Pengaduan

    Nasabah dapat menyampaikan pengaduan terkait dengan produk DNDF melalui:

    1. Call OCBC NISP di 1500 – 999 (dalam negeri) atau 021-26506300 (luar negeri)
    2. Menghubungi Relationship Manager (RM)
    3. Email ke callcenter@ocbcnisp.com
    4. Click www.ocbcnisp.com

Syarat dan Ketentuan

FX Today:
  1. Warga Negara Indonesia pemegang KTP/ Paspor/ SIM
  2. Warga Negara Asing pemegang KIMS/KITAS/KITAP
  3. Menandatangani dokumen surat pernyataan pembelian valas dari Rupiah untuk pembelian valuta asing dari Rupiah
  4. Wajib memiliki rekening valas di Bank OCBC NISP yang dibuka di kantor cabang
FX Non Today:
  1. Warga Negara Indonesia pemegang KTP/ Paspor/ SIM
  2. Warga Negara Asing pemegang KIMS/KITAS/KITAP
  3. Menandatangani dokumen surat pernyataan pembelian valas dari Rupiah untuk pembelian valuta asing dari Rupiah
  4. Wajib memiliki rekening valas di Bank OCBC NISP yang dibuka di kantor cabang
  5. Untuk transaksi FX Non-Today, nasabah wajib menandatangani dokumen perjanjian pemberian fasilitas transaksi valuta asing (hanya pertama kali). Untuk transaksi Fx Non-Today selanjutnya, nasabah melengkapi formulir penempatan transaksi valuta asing dengan jaminan dan nasabah harus good fund

Disclaimer

  1. Anda dengan ini menyatakan telah membaca, menerima penjelasan, mengerti dan memahami produk dan/atau layanan sesuai Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan (“Ringkasan”) ini dan telah mengetahui, memahami serta menerima segala konsekuensi dari produk dan/atau layanan termasuk seluruh manfaat, risiko dan biaya-biaya yang melekat.
  2. Ringkasan ini ditujukan hanya sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk membentuk suatu dasar keputusan investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Setiap dokumen penawaran atas produk investasi terkait, tetap harus dipelajari secara lebih jauh. Setiap proyeksi, pendapat atau fakta statistik lainnya yang ditampilkan dalam informasi ini hanya merupakan suatu indikasi dan tidak dijamin dalam bentuk apapun. Anda harus menetapkan sendiri setiap keputusan sesuai dengan kebutuhan dan strategi investasi dengan mempertimbangkan masalah hukum, pajak, dan akuntansi. Berdasarkan niat baik dan tanggung jawab moral, Bank OCBC NISP maupun setiap karyawannya tidak bertanggung jawab atas segala kerugian baik langsung maupun tidak langsung, ataupun sebagai konsekuensi yang timbul karena penggunaan dari dan ketergantungan atas Informasi ini dalam suatu keputusan investasi.
  3. Bank OCBC NISP berhak menolak permohonan produk dan/atau layanan Anda apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
  4. Anda wajib membaca dengan teliti Ringkasan ini dan dapat menghubungi Bank OCBC NISP dalam hal terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai produk dan/atau layanan yang terdapat dalam Ringkasan ini.
  5. Ringkasan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Ringkasan ini dibuat dibuat dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara versi tersebut, versi bahasa Indonesia akan berlaku.

PT Bank OCBC NISP Tbk terdaftar dan diawasi oleh OJK dan merupakan peserta penjamin LPS

Bunga dan Biaya

Tidak ada bunga atau biaya yang dikenakan kepada nasabah

Informasi Lainnya

  1. Deskripsi Produk

    FX Forward adalah transaksi pembelian/penjualan mata uang asing pada nilai tukar (kurs) yang telah ditetapkan pada waktu transaksi, dengan pembayaran dan pengiriman pada suatu tanggal yang lebih dari 2 (dua) hari kerja setelah tanggal transaksi.
    Transaksi ini memungkinkan Nasabah untuk melindungi eksposur risiko valas yang akan datang terhadap fluktuasi nilai tukar mata uang

    FX Swap adalah transaksi pembelian dan penjualan secara simultan suatu mata uang dalam jumlah pokok yang sama pada waktu bersamaan terhadap penjualan dan pembelian mata uang lainnya untuk 2 (dua) tanggal yang berbeda, menggunakan harga swap yang telah disepakati.
    FX Swap secara cash flow serupa dengan nasabah meminjam dana dalam 1 (satu) mata uang dan pada saat yang sama meminjamkan dana dalam mata uang lainnya dimana perbedaan suku bunga tercermin dalam perbedaan kurs.

    FX Option adalah perjanjian yang memberikan hak opsi (pilihan) kepada pembeli opsi untuk membeli atau menjual suatu mata uang menggunakan nilai tukar tertentu dalam jangka waktu tertentu yang telah ditentukan. Pembeli opsi mempunyai hak (bukan kewajiban) untuk mengeksekusi opsi tersebut. Pembeli opsi harus membayar premi atas pemberian hak opsi ini kepada penerbit/penjual opsi.

    Terdapat beberapa jenis Option, yakni:

    1. Berdasarkan jenis hak:
      • Call Option: Hak untuk membeli
      • Put Option: Hak untuk menjual
    2. Berdasarkan waktu eksekusi:
      • AMERICAN OPTION: Kapan saja
      • EUROPEAN OPTION: Waktu Fixing Day/Expiry
  2. Risiko Produk dan Informasi Lainnya
    1. Risiko Pasar (Risiko Nilai Tukar)
      Risiko yang timbul akibat pergerakan nilai mata uang dimana Nasabah dapat mengalami kerugian apabila sejak dibukanya posisi sampai dengan tanggal penyelesaian transaksi, nilai mata uang selalu bergerak berlawanan arah dengan ekspektasi Nasabah
    2. Setiap pembelian mata uang asing terhadap Rupiah untuk valuta transaksi forward dengan nilai setara USD 100.000 atau lebih, diperlukan underlying transaksi
    3. Setiap penjualan mata uang asing terhadap Rupiah diperlukan underlying transaksi untuk:
      • Setara USD 5.000.000 atau lebih (untuk transaksi forward) setiap transaksi
      • Setara USD 1.000.000 atau lebih (untuk transaksi Option) setiap transaksi
  3. Simulasi Produk
    1. Simulasi Produk FX Forward

      Nasabah melakukan transaksi pembelian USD terhadap Rupiah

      • Pada tanggal 20 Agustus 2018, PT ZYZ menerima tagihan invoice dalam USD dari supplier di luar negeri dengan nominal USD 1.000.000 dan jatuh tempo pada tanggal 20 Oktober 2018.
      • PT ZYZ ingin langsung melakukan hedging atas kewajiban USD tersebut untuk mencegah terjadinya kerugian yang cukup besar akibat pergerakan kurs di pasar
      • Kurs spot untuk posisi Bank Jual USD terhadap Rupiah pada tanggal 20 Agustus 2018 adalah 14.500. Swap point untuk tenor 2 bulan adalah sebesar +210 poin.
      • Maka, kurs forward untuk Nasabah membeli USD 1.000.000 valuta 20 Oktober 2018 adalah sebesar 14.710 (spot 14.500 + swap point 210).
      Skenario A – Nasabah mengalami keuntungan:

      Jika pada tanggal 20 Oktober 2018, kurs di pasar adalah sebesar 15.000, maka nasabah akan mendapatkan keuntungan karena bertransaksi dibawah harga pasar
      Rekening Rupiah nasabah akan diblokir pada tanggal transaksi dan akan didebit sebesar Rp 14.710.000.000 dari yang seharusnya 15.000.000.000 (jika menggunakan harga pasar), pada tanggal 20 Oktober 2018

      Skenario B – Nasabah mengalami kerugian:

      Jika pada tanggal 20 Oktober 2018, kurs di pasar adalah sebesar 14.000, maka nasabah akan mengalami kerugian karena bertransaksi di atas harga pasar
      Rekening Rupiah nasabah akan diblokir pada tanggal transaksi dan akan didebit sebesar Rp 14.710.000.000 dari yang seharusnya 14.000.000.000 (jika menggunakan harga pasar), pada tanggal 20 Oktober 2018

    2. Skema Transaksi FX Swap

      FX Swap

      PT XYZ memiliki kebutuhan untuk melakukan pembayaran kepada supplier di Indonesia dalam mata uang IDR, sementara saat ini PT XYZ memiliki kelebihan USD yang 1 bulan lagi akan digunakan untuk membayar supplier di luar negeri. Agar PT XYZ dapat memenuhi tagihan kepada supplier di Indonesia maupun di luar negeri, maka PT XYZ melakukan swap dengan tenor 1 bulan mendatang.

      Spot Rate USD/IDR 13,880
      Swap poin 1 bulan 100
      Expiry Date 1 month
      Nominal USD 1,000,000

      Pada tanggal transaksi, Nasabah akan melakukan penjualan USD terhadap rupiah sebesar USD 1,000,000 dengan spot rate di 13,880 (1st leg)

      Sementara pada tanggal jatuh tempo, nasabah akan melakukan pembelian USD terhadap rupiah sebesar USD 1,000,000 dengan spot rate di 13,980 (13,880 + 100) (2nd leg)

    3. Simulasi Produk FX Option

      PT XYZ memiliki kebutuhan untuk melakukan pembelian USD pada 3 bulan yang akan datang sebesar USD 10 juta. Maka, PT XYZ menghubungi Bank OCBC NISP untuk melakukan hedging. Namun, dikarenakan pergerakan USD sangat flutuatif sekali, PT XYZ memutuskan membeli Option. Berikut merupakan kuotasi yang didapatkan.

      Spot Rate USD/IDR 14,000
      Strike price 14,080
      Expiry Date 92 hari
      Premium USD 2.5% flat
      Option Type European

      Pada saat tanggal Spot (H+2 dari tanggal transaksi), Nasabah melakukan pembayaran atas premium sebesar USD 250k (2.5% x USD 10 juta) ke Bank OCBC NISP.

      Pada saat Expiry Date, maka:

      • Bila spot Rate USD/IDR berada di bawah 14,080, maka PT XYZ tidak akan meng-exercise option yang sudah dibeli di 14,080 dan akan melakukan transaksi Spot di harga pasar.
      • Bila spot Rate USD/IDR berada di atas 14,080, maka PT XYZ akan meng-exercise option yang sudah dibeli.

      Terminologi:

      • Spot Rate: Kurs pada valuta spot
      • Strike Price: Nilai kurs yang telah disepakati
      • Expiry Date: Tanggal akhir option berlaku
      • Settlement Date: Tanggal delivery
      • Option Premium: Premi yang dibayar
      • Tenor: Jangka waktu option
  4. Fasilitas / Channel

    Transaksi hanya dapat dilakukan melalui recording phone dengan Treasury Advisory atau FX Specialist di masing-masing area Nasabah bisa menghubungi Relationship Manager (RM) untuk informasi lebih lanjut terkait dengan produk ini

  5. Mekanisme Pengaduan

    Nasabah dapat menyampaikan pengaduan terkait dengan produk DNDF melalui:

    1. Call OCBC NISP di 1500 – 999 (dalam negeri) atau 021-26506300 (luar negeri)
    2. Menghubungi Relationship Manager (RM)
    3. Email ke callcenter@ocbcnisp.com
    4. Click www.ocbcnisp.com

Syarat dan Ketentuan

  1. Wajib menandatangani dokumen "PERJANJIAN PEMBERIAN FASILITAS TRANSAKSI VALUTA ASING" di atas materai (satu kali setiap perpanjangan fasilitas)
  2. Membubuhkan paraf di setiap lembar dokumen "PERJANJIAN PEMBERIAN FASILITAS TRANSAKSI VALUTA ASING" (untuk transaksi berikutnya tidak perlu menandatangani surat pernyataan tersebut lagi).
  3. Memiliki rekening relasi untuk mata uang Rupiah dan mata uang asing (Giro* atau Multicurrency).
  4. Memiliki fasilitas FX Line

Disclaimer

  1. Anda dengan ini menyatakan telah membaca, menerima penjelasan, mengerti dan memahami produk dan/atau layanan sesuai Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan (“Ringkasan”) ini dan telah mengetahui, memahami serta menerima segala konsekuensi dari produk dan/atau layanan termasuk seluruh manfaat, risiko dan biaya-biaya yang melekat.
  2. Ringkasan ini ditujukan hanya sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk membentuk suatu dasar keputusan investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Setiap dokumen penawaran atas produk investasi terkait, tetap harus dipelajari secara lebih jauh. Setiap proyeksi, pendapat atau fakta statistik lainnya yang ditampilkan dalam informasi ini hanya merupakan suatu indikasi dan tidak dijamin dalam bentuk apapun. Anda harus menetapkan sendiri setiap keputusan sesuai dengan kebutuhan dan strategi investasi dengan mempertimbangkan masalah hukum, pajak, dan akuntansi. Berdasarkan niat baik dan tanggung jawab moral, Bank OCBC NISP maupun setiap karyawannya tidak bertanggung jawab atas segala kerugian baik langsung maupun tidak langsung, ataupun sebagai konsekuensi yang timbul karena penggunaan dari dan ketergantungan atas Informasi ini dalam suatu keputusan investasi.
  3. Bank OCBC NISP berhak menolak permohonan produk dan/atau layanan Anda apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
  4. Anda wajib membaca dengan teliti Ringkasan ini dan dapat menghubungi Bank OCBC NISP dalam hal terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai produk dan/atau layanan yang terdapat dalam Ringkasan ini.
  5. Ringkasan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Ringkasan ini dibuat dibuat dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara versi tersebut, versi bahasa Indonesia akan berlaku.

PT Bank OCBC NISP Tbk terdaftar dan diawasi oleh OJK dan merupakan peserta penjamin LPS

Bunga dan Biaya

  1. Nasabah akan dikenakan biaya premium pada saat melakukan transaksi, dimana besaran biaya tersebut akan ditentukan oleh harga pasar
  2. Nasabah akan dikenaka biaya premium tambahan pada saat nasabah diwajibkan melakukan dynamic hedging

Informasi Lainnya

I. Deskripsi Produk

Call Spread Option (CSO) adalah gabungan beli call option dan jual call option yang dilakukan secara simultan dalam satu kontrak transaksi dengan strike price yang berbeda dan nominal yang sama.


II. Simulasi Produk

Perusahaan ABC akan melakukan transaksi Call Spread Option USD/IDR dengan detil transaksi sbb:

Nominal Transaksi     : USD 2,000,000
Strike Price 1             : 13.500
Strike Price 2             : 15.000
Tenor                         : 1 tahun
Underlying transaksi : Pinjaman sebesar USD 2,000,000

  1. Transaksi CSO yang di eksekusi
    Pada saat transaksi Call Spread Option jatuh waktu, kurs pasar berada pada level USD/IDR 13.800,00 sehingga perusahaan ABC melakukan eksekusi (exercise) transaksi Call Spread Option dan melakukan pembelian valuta asing terhadap rupiah melalui Transaksi Spot pada strike price 1 sebesar USD/IDR 13.500,00.
  2. Transaksi CSO yang tidak ter-eksekusi
    Pada saat transaksi Call Spread Option jatuh waktu kurs pasar berada pada level USD/IDR 13.000 dan PT ABC tidak melakukan eksekusi (exercise) transaksi Call Spread Option tersebut, dan melakukan pembelian valuta asing terhadap rupiah melalui Transaksi Spot beli pada kurs pasar yaitu USD/IDR 13.000 dengan nominal sebesar USD2,000,000.00 (dua juta dolar Amerika Serikat). PT ABC dapat menggunakan Underlying Transaksi yang sama dengan Underlying Transaksi Call Spread Option awal berupa pinjaman untuk melakukan Transaksi Spot dimaksud.
  3. Transaksi Dynamic Hedging
    PT ABC melakukan transaksi Call Spread Option dengan strike price 1 sebesar USD/IDR 13.500,00 dan strike price 2 sebesar USD/IDR 15.000,00, dengan tenor 3 (tiga) tahun dengan Underlying Transaksi berupa utang luar negeri. Apabila pada tahun ke 2 (dua) PT ABC menilai bahwa nilai tukar rupiah akan lebih besar daripada strike price 2 sebesar USD/IDR 15.000,00 maka PT ABC melakukan transaksi Call Spread Option berikutnya (dynamic hedging) dengan strike price 3 sama dengan strike price 2 transaksi Call Spread Option awal sebesar USD/IDR 15.000,00 dan strike price 4 sebesar USD/IDR16.000,00

III. Risiko Produk dan Informasi Lainnya
  1. Risiko pasar
    Risiko yang timbul sebagai akibat dari fluktuasi atau pergerakan satu atau lebih instrumen yang mendasari (Nilai tukar dan suku bunga)
  2. Risiko Kredit
    Risiko yang muncul jika atas suatu hal Nasabah tidak mampu memenuhi kewajibannya sesuai dengan fasilitas yang diberikan, maka Bank berhak untuk melikuidasi posisi nasabah dan semua biaya yang mungkin timbul akan dibebankan kepada nasabah. Bank juga berhak untuk mengajukan penambahan kolateral apabila aset dan nilai pasar dari produk tersebut tidak mencukupi nilai pasar.
  3. Risiko Penyelesaian (Settlement)
    Adanya gangguan atau kegagalan pada saat proses penyelesaian (settlement) yang mana dapat menyebabkan keterlambatan dalam penyelesaian di luar kendali Bank. Nasabah dimungkinkan diminta untuk menanggung kerugian atau biaya yang timbulkan sebagai akibat dari penyelesaian yang tertunda.

IV. Fasilitas / Channel

Transaksi hanya dapat dilakukan dengan Treasury Advisory atau menghubungi Relationship Manager (RM) untuk informasi lebih lanjut terkait dengan produk ini


V. Mekanisme Pengaduan

Nasabah dapat menyampaikan pengaduan terkait dengan produk melalui:

  1. Call OCBC NISP di 1500 – 999 (dalam negeri) atau 021-26506300 (luar negeri)
  2. Menghubungi Relationship Manager (RM)
  3. Email ke callcenter@ocbcnisp.com
  4. Click www.ocbcnisp.com

Persyaratan

Syarat dan Ketentuan
  1. Setiap nasabah yang akan melakukan Transaksi CSO dengan Bank OCBC NISP harus menandatangani konfirmasi transaksi CSO pada setiap transaksi.
  2. Nasabah harus memiliki limit yang diberikan oleh Relationship Manager untuk transaksi CSO
  3. Nasabah harus memiliki Underlying dan Suitability untuk melakukan transaksi IRS
  4. Nasabah dapat dikenakan kewajiban untuk melakukan dynamic hedging apabila memenuhi persyaratan pada peraturan yang berlaku

Disclaimer

  1. Anda dengan ini menyatakan telah membaca, menerima penjelasan, mengerti dan memahami produk dan/atau layanan sesuai Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan (“Ringkasan”) ini dan telah mengetahui, memahami serta menerima segala konsekuensi dari produk dan/atau layanan termasuk seluruh manfaat, risiko dan biaya-biaya yang melekat.
  2. Ringkasan ini ditujukan hanya sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk membentuk suatu dasar keputusan investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Setiap dokumen penawaran atas produk investasi terkait, tetap harus dipelajari secara lebih jauh. Setiap proyeksi, pendapat atau fakta statistik lainnya yang ditampilkan dalam informasi ini hanya merupakan suatu indikasi dan tidak dijamin dalam bentuk apapun. Anda harus menetapkan sendiri setiap keputusan sesuai dengan kebutuhan dan strategi investasi dengan mempertimbangkan masalah hukum, pajak, dan akuntansi. Berdasarkan niat baik dan tanggung jawab moral, Bank OCBC NISP maupun setiap karyawannya tidak bertanggung jawab atas segala kerugian baik langsung maupun tidak langsung, ataupun sebagai konsekuensi yang timbul karena penggunaan dari dan ketergantungan atas Informasi ini dalam suatu keputusan investasi.
  3. Bank OCBC NISP berhak menolak permohonan produk dan/atau layanan Anda apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
  4. Anda wajib membaca dengan teliti Ringkasan ini dan dapat menghubungi Bank OCBC NISP dalam hal terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai produk dan/atau layanan yang terdapat dalam Ringkasan ini.
  5. Ringkasan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Ringkasan ini dibuat dibuat dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara versi tersebut, versi bahasa Indonesia akan berlaku.

PT Bank OCBC NISP Tbk terdaftar dan diawasi oleh OJK dan merupakan peserta penjamin LPS

Informasi Lainnya

I. Deskripsi Produk

Domestic Non- Deliverable Forward (DNDF) merupakan salah satu alternatif transaksi lindung nilai yang dapat digunakan oleh nasabah yang memiliki risiko nilai tukar. Transaksi DNDF adalah transaksi derivative valuta asing terhadap rupiah berupa transaksi forward dengan mekanisme fixing yang dilakukan di pasar domestik dengan penyerahan dana dilakukan dalam waktu lebih dari 2 (dua) hari kerja setelah tanggal transaksi

Mekanisme Fixing adalah mekanisme penyelesaian transaksi tanpa pergerakan dana pokok dengan cara menghitung selisih antara kurs Transaksi Forward dan kurs acuan pada tanggal tertentu yang telah ditetapkan di dalam kontrak (fixing date).

Seluruh transaksi DNDF wajib disertai dengan dokumen underlying kecuali untuk transaksi penjualan valuta asing melalui DNDF dengan nominal paling banyak USD 5,000,000.00 atau ekuivalennya per transaksi untuk per nasabah

II. Simulasi Produk

Contoh transaksi DNDF :

  1. Skenario Perhitungan dengan Keuntungan
    Nasabah melakukan transaksi beli DNDF sebesar USD 1.000.000 selama jangka waktu 1 bulan dengan kurs USD/IDR 14.000. Pada tanggal fixing, kurs acuan JISDOR adalah sebesar IDR 14. 100. Dengan demikian, nasabah akan mendapatkan selisih kurs sebesar IDR 100.000.000 dimana selisih kurs yang didapat berasal dari (IDR 14.100 – IDR 14.000) x USD 1.000.000

  2. Skenario Perhitungan dengan Kerugian
    Nasabah melakukan transaksi beli DNDF sebesar USD 1.000.000 selama jangka waktu 1 bulan dengan kurs USD/IDR 14.000. Pada tanggal fixing, kurs acuan JISDOR adalah sebesar IDR 13. 900. Dengan demikian, nasabah akan membayar selisih kurs sebesar IDR 100.000.000 dimana selisih kurs berasal dari (IDR 13.900 – IDR 14.000) x USD 1.000.000

  3. Skenario Perhitungan Standar
    Nasabah melakukan transaksi beli DNDF sebesar USD 1.000.000 selama jangka waktu 1 bulan dengan kurs USD/IDR 14.000. Pada tanggal fixing, kurs acuan JISDOR adalah sebesar IDR 14.000. Dengan demikian, maka tidak ada penyelesaian pada tanggal valuta.

III. Risiko Produk dan Informasi Lainnya

  1. Risiko Pasar (Risiko Nilai Tukar)
    Risiko yang timbul akibat pergerakan nilai mata uang dimana Nasabah dapat mengalami kerugian apabila sejak dibukanya posisi sampai dengan tanggal penyelesaian transaksi, nilai mata uang selalu bergerak berlawanan arah dengan ekspektasi Nasabah

  2. Transaksi DNDF tidak dapat di perpanjang ataupun dihentikan lebih cepat (penyelesaian dipercepat). Transaksi DNDF hanya dapat dibatalkan

IV. Fasilitas / Channel

Transaksi hanya dapat dilakukan dengan Treasury Advisory atau menghubungi Relationship Manager (RM) untuk informasi lebih lanjut terkait dengan produk ini

V. Mekanisme Pengaduan

Nasabah dapat menyampaikan pengaduan terkait dengan produk melalui:

  1. Call OCBC NISP di 1500 – 999 (dalam negeri) atau 021-26506300 (luar negeri)
  2. Menghubungi Relationship Manager (RM)
  3. Email ke callcenter@ocbcnisp.com
  4. Click www.ocbcnisp.com

Persyaratan

Syarat dan Ketentuan
  1. Wajib memiliki rekening di Bank OCBC NISP yang dibuka di kantor cabang
  2. Menandatangani dokumen FX Agreement
  3. Nasabah wajib menyampaikan dokumen underlying untuk semua nominal transaksi DNDF berupa pembelian valuta asing dan penjualan valuta asing dengan nilai diatas USD 5.000.000

Disclaimer

  1. Anda dengan ini menyatakan telah membaca, menerima penjelasan, mengerti dan memahami produk dan/atau layanan sesuai Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan (“Ringkasan”) ini dan telah mengetahui, memahami serta menerima segala konsekuensi dari produk dan/atau layanan termasuk seluruh manfaat, risiko dan biaya-biaya yang melekat.
  2. Ringkasan ini ditujukan hanya sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk membentuk suatu dasar keputusan investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Setiap dokumen penawaran atas produk investasi terkait, tetap harus dipelajari secara lebih jauh. Setiap proyeksi, pendapat atau fakta statistik lainnya yang ditampilkan dalam informasi ini hanya merupakan suatu indikasi dan tidak dijamin dalam bentuk apapun. Anda harus menetapkan sendiri setiap keputusan sesuai dengan kebutuhan dan strategi investasi dengan mempertimbangkan masalah hukum, pajak, dan akuntansi. Berdasarkan niat baik dan tanggung jawab moral, Bank OCBC NISP maupun setiap karyawannya tidak bertanggung jawab atas segala kerugian baik langsung maupun tidak langsung, ataupun sebagai konsekuensi yang timbul karena penggunaan dari dan ketergantungan atas Informasi ini dalam suatu keputusan investasi.
  3. Bank OCBC NISP berhak menolak permohonan produk dan/atau layanan Anda apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
  4. Anda wajib membaca dengan teliti Ringkasan ini dan dapat menghubungi Bank OCBC NISP dalam hal terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai produk dan/atau layanan yang terdapat dalam Ringkasan ini.
  5. Ringkasan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Ringkasan ini dibuat dibuat dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara versi tersebut, versi bahasa Indonesia akan berlaku.

PT Bank OCBC NISP Tbk terdaftar dan diawasi oleh OJK dan merupakan peserta penjamin LPS

FX Today, Tomorrow and Spot
FX Today, Tomorrow and Spot

FX Today, Tomorrow and Spot

FX Forward, Swap and Option
FX Forward, Swap and Option

FX Forward, Swap and Option

FX Option Call Spread
FX Option Call Spread

FX Option Call Spread

Domestic Non-Deliverable Forward
Domestic Non-Deliverable Forward

Domestic Non-Deliverable Forward

Cerita untuk Inspirasi

Baca

Announcement, Daily Update

Kumpulkan Poinseru dan Dapatkan Berbagai Hadiah Menarik

Baca

Announcement, Daily Update

Belanja Makin Asik, Ubah Transaksi Kartu Kredit Jadi Cicilan di ONe Mobile Sekarang!

Baca

Announcement, Daily Update

Bangun Masa Depan Cemerlang Sang Buah Hati dengan Life Goals

Baca

Announcement, Investasi, Tips & Trick

Mengoptimalkan return portfolio dengan obligasi

Menabung dengan Tanda 360 Plus

Transaksi Perbankan Bisnis Kapanpun
dan Dimanapun

Efisiensi waktu dan biaya dengan transaksi online dan real
time dengan Velocity@ocbcnisp

Lihat Kelebihannya