Interest Rate Derivative

Manajemen risiko untuk melakukan lindung nilai melalui pertukaran pokok & suku bunga

Alternatif Hedging Instrument

Alternatif Hedging Untuk Perlindungan Terhadap Fluktuasi Nilai Tukar

Antisipasi Fluktuasi Nilai Tukar dan Suku Bunga

Nilai Tukar dan Suku Bunga Tetap Terkendali

Pengaturan Jadwal Pembayaran yang Fleksibel

Mengatur jadwal pembayaran sesuai kebutuhan bisnis

    Produk 1: Cross Currency Swap

    Produk 2: Interest Rate Swap

    Produk 3: Interest Rate Option Cap (Iro Cap)

    Ringkasan Informasi Produk

Bunga dan Biaya

Tidak ada biaya tambahan yang dikenakan kepada nasabah, diluar transaksi

Informasi Lainnya

  1. Deskripsi Produk

    Cross Currency Swap (CCS) adalah transaksi pertukaran arus kas antara 2 (dua) pihak (bank dan nasabah) secara periodik selama jangka waktu tertentu di masa depan dalam 2 (dua) mata uang yang berbeda yang melibatkan pertukaran pokok dan suku bunga. Suku bunga dari dua mata uang yang berbeda ini dapat dipertukarkan dalam floating-floating, floating-fixed, fixed-floating atau fixed-fixed

  2. Simulasi Produk

    Simulasi Produk Cross Currency Swap


    Kondisi Finansial Nasabah:

    Mempunyai fasilitas pinjaman dalam mata uang USD, namun kegiatan operasional Nasabah adalah dalam Rupiah. Sehingga Nasabah akan lebih baik dengan pinjaman dalam mata uang IDR.

    Skema pinjaman dan bunga tetap CCS adalah sebagai berikut:
    Loan Amount USD 10 mio
    Tenor 3 Tahun
    Loan interest payment + amortization Quarterly
    Loan Interest USD LIBOR 3M + 2% p.a Quarterly, A/350
    CCS Suku Bunga Tetap IDR 12.5%
    Initial exchange and final exchange 13,500

    Solusi untuk Nasabah:
    • Masuk ke dalam CCS yaitu merubah pinjaman secara sintetik dari mata uang USD ke mata uang Rupiah.
    • Menggunakan nilai tukar USD/IDR 13,500, sehingga semua kewajiban USD secara sintetik diubah menjadi IDR dengan kurs 13,500.
    • Nasabah akan menerima bunga sebesar floating: USD LIBOR 3M + 2% p.a dari CCS untuk membayar pinjaman USD.
    • Nasabah akan membayar bunga fixed CCS sebesar: Rp IDR 12,50% p.a
    Hasil:
    • Nasabah akan menggunakan kurs 13,500 untuk pertukaran awal dan pertukaran akhir di 13,500. Kewajiban interim dari pinjaman juga akan menggunakan kurs 13,500.
    • Nasabah membayar bunga fixed sebesar: Rp 12,50% p.a
    • Nasabah akan menerima bunga sebesar: USD LIBOR 3M + 2%
  3. Risiko Produk dan Informasi Lainnya
    1. Risiko pasar
      Risiko yang timbul sebagai akibat dari fluktuasi atau pergerakan satu atau lebih instrumen yang mendasari (Nilai tukar dan suku bunga)
    2. Risiko Kredit
      Risiko yang muncul jika atas suatu hal Nasabah tidak mampu memenuhi kewajibannya sesuai dengan fasilitas yang diberikan, maka Bank berhak untuk melikuidasi posisi nasabah dan semua biaya yang mungkin timbul akan dibebankan kepada nasabah. Bank juga berhak untuk mengajukan penambahan kolateral apabila aset dan nilai pasar dari produk tersebut tidak mencukupi nilai pasar.
    3. Risiko Penyelesaian (Settlement)
      Adanya gangguan atau kegagalan pada saat proses penyelesaian (settlement) yang mana dapat menyebabkan keterlambatan dalam penyelesaian di luar kendali Bank. Nasabah dimungkinkan diminta untuk menanggung kerugian atau biaya yang timbulkan sebagai akibat dari penyelesaian yang tertunda.
  4. Fasilitas / Channel
    Transaksi hanya dapat dilakukan dengan Treasury Advisory atau menghubungi Relationship Manager (RM) untuk informasi lebih lanjut terkait dengan produk ini
  5. Mekanisme Pengaduan
    Nasabah dapat menyampaikan pengaduan terkait dengan produk melalui:
    1. Call OCBC NISP di 1500 – 999 (dalam negeri) atau 021-26506300 (luar negeri)
    2. Menghubungi Relationship Manager (RM)
    3. Email ke callcenter@ocbcnisp.com
    4. Click www.ocbcnisp.com

Persyaratan

Syarat dan ketentuan

  1. Setiap nasabah yang akan melakukan Transaksi CCS dengan Bank OCBC NISP harus menandatangani ISDA Master Agreement dan ISDA Schedule Agreement sesuai kesepakatan dengan Bank OCBC NISP atau bentuk dokumen perjanjian lainnya yang sah.
  2. Nasabah harus memiliki limit yang diberikan oleh Relationship Manager untuk transaksi CCS
  3. Nasabah harus memiliki Underlying dan Suitability untuk melakukan transaksi CCS

Disclaimer

  1. Anda dengan ini menyatakan telah membaca, menerima penjelasan, mengerti dan memahami produk dan/atau layanan sesuai Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan (“Ringkasan”) ini dan telah mengetahui, memahami serta menerima segala konsekuensi dari produk dan/atau layanan termasuk seluruh manfaat, risiko dan biaya-biaya yang melekat.
  2. Ringkasan ini ditujukan hanya sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk membentuk suatu dasar keputusan investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Setiap dokumen penawaran atas produk investasi terkait, tetap harus dipelajari secara lebih jauh. Setiap proyeksi, pendapat atau fakta statistik lainnya yang ditampilkan dalam informasi ini hanya merupakan suatu indikasi dan tidak dijamin dalam bentuk apapun. Anda harus menetapkan sendiri setiap keputusan sesuai dengan kebutuhan dan strategi investasi dengan mempertimbangkan masalah hukum, pajak, dan akuntansi. Berdasarkan niat baik dan tanggung jawab moral, Bank OCBC NISP maupun setiap karyawannya tidak bertanggung jawab atas segala kerugian baik langsung maupun tidak langsung, ataupun sebagai konsekuensi yang timbul karena penggunaan dari dan ketergantungan atas Informasi ini dalam suatu keputusan investasi.
  3. Bank OCBC NISP berhak menolak permohonan produk dan/atau layanan Anda apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
  4. Anda wajib membaca dengan teliti Ringkasan ini dan dapat menghubungi Bank OCBC NISP dalam hal terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai produk dan/atau layanan yang terdapat dalam Ringkasan ini.
  5. Ringkasan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Ringkasan ini dibuat dibuat dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara versi tersebut, versi bahasa Indonesia akan berlaku.

PT Bank OCBC NISP Tbk terdaftar dan diawasi oleh OJK dan merupakan peserta penjamin LPS

Bunga dan Biaya

Tidak ada biaya tambahan yang dikenakan kepada nasabah, diluar transaksi

Informasi Lainnya

  1. Deskripsi Produk

    Interest Rate Swap (IRS) adalah transaksi pertukaran suku bunga dalam mata uang yang sama antara 2 (dua) pihak (bank dan nasabah) secara periodik selama jangka waktu tertentu, dimana pertukaran suku bunga dilakukan dari mengambang (floating) menjadi tetap (fixed) atau sebaliknya

  2. Simulasi Produk

    Simulasi Interest Rate Swap


    Kondisi Finansial Nasabah:

    Mempunyai pinjaman dalam mata uang USD, dengan bunga mengambang (floating rate). Nasabah khawatir akan kenaikan suku bunga dimasa yang akan datang.

    Skema pinjaman dan bunga tetap IRS adalah sebagai berikut:
    Loan Amount USD 10 mio
    Tenor 3 Tahun
    Loan interest payment + amortization Quarterly
    Loan Interest USD LIBOR 3M + 2% p.a Quarterly, A/360
    IRS Fixed Rate 3.00% p.a

    Solusi untuk Nasabah:
    • Masuk ke dalam IRS yaitu merubah pinjaman dari floating menjadi fix rate sebagai berikut:
    • Nasabah akan menerima bunga sebesar floating: USD LIBOR 3M + 2% p.a untuk membayar pinjaman
    • Nasabah akan membayar bunga fixed sebesar: USD 3,00% p.a (amortized) sebagai pembayaran pinjaman fix rate.
    Hasil:
    • Nasabah secara sintetik merubah pinjaman USD mereka dengan suku bunga mengambang menjadi suku bunga tetap 3% sampai dengan jatuh tempo.
  3. Risiko Produk dan Informasi Lainnya
    1. Risiko pasar
      Risiko yang timbul sebagai akibat dari fluktuasi atau pergerakan satu atau lebih instrumen yang mendasari (Nilai tukar dan suku bunga)
    2. Risiko Kredit
      Risiko yang muncul jika atas suatu hal Nasabah tidak mampu memenuhi kewajibannya sesuai dengan fasilitas yang diberikan, maka Bank berhak untuk melikuidasi posisi nasabah dan semua biaya yang mungkin timbul akan dibebankan kepada nasabah. Bank juga berhak untuk mengajukan penambahan kolateral apabila aset dan nilai pasar dari produk tersebut tidak mencukupi nilai pasar.
    3. Risiko Penyelesaian (Settlement)
      Adanya gangguan atau kegagalan pada saat proses penyelesaian (settlement) yang mana dapat menyebabkan keterlambatan dalam penyelesaian di luar kendali Bank. Nasabah dimungkinkan diminta untuk menanggung kerugian atau biaya yang timbulkan sebagai akibat dari penyelesaian yang tertunda.
  4. Fasilitas / Channel
    Transaksi hanya dapat dilakukan dengan Treasury Advisory atau menghubungi Relationship Manager (RM) untuk informasi lebih lanjut terkait dengan produk ini
  5. Mekanisme Pengaduan
    Nasabah dapat menyampaikan pengaduan terkait dengan produk melalui:
    1. Call OCBC NISP di 1500 – 999 (dalam negeri) atau 021-26506300 (luar negeri)
    2. Menghubungi Relationship Manager (RM)
    3. Email ke callcenter@ocbcnisp.com
    4. Click www.ocbcnisp.com

Persyaratan

Syarat dan ketentuan

  1. Setiap nasabah yang akan melakukan Transaksi IRS dengan Bank OCBC NISP harus menandatangani ISDA Master Agreement dan ISDA Schedule Agreement sesuai kesepakatan dengan Bank OCBC NISP atau bentuk dokumen perjanjian lainnya yang sah.
  2. Nasabah harus memiliki limit yang diberikan oleh Relationship Manager untuk transaksi IRS
  3. Nasabah harus memiliki Underlying dan Suitability untuk melakukan transaksi IRS

Disclaimer

  1. Anda dengan ini menyatakan telah membaca, menerima penjelasan, mengerti dan memahami produk dan/atau layanan sesuai Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan (“Ringkasan”) ini dan telah mengetahui, memahami serta menerima segala konsekuensi dari produk dan/atau layanan termasuk seluruh manfaat, risiko dan biaya-biaya yang melekat.
  2. Ringkasan ini ditujukan hanya sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk membentuk suatu dasar keputusan investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Setiap dokumen penawaran atas produk investasi terkait, tetap harus dipelajari secara lebih jauh. Setiap proyeksi, pendapat atau fakta statistik lainnya yang ditampilkan dalam informasi ini hanya merupakan suatu indikasi dan tidak dijamin dalam bentuk apapun. Anda harus menetapkan sendiri setiap keputusan sesuai dengan kebutuhan dan strategi investasi dengan mempertimbangkan masalah hukum, pajak, dan akuntansi. Berdasarkan niat baik dan tanggung jawab moral, Bank OCBC NISP maupun setiap karyawannya tidak bertanggung jawab atas segala kerugian baik langsung maupun tidak langsung, ataupun sebagai konsekuensi yang timbul karena penggunaan dari dan ketergantungan atas Informasi ini dalam suatu keputusan investasi.
  3. Bank OCBC NISP berhak menolak permohonan produk dan/atau layanan Anda apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
  4. Anda wajib membaca dengan teliti Ringkasan ini dan dapat menghubungi Bank OCBC NISP dalam hal terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai produk dan/atau layanan yang terdapat dalam Ringkasan ini.
  5. Ringkasan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Ringkasan ini dibuat dibuat dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara versi tersebut, versi bahasa Indonesia akan berlaku.

PT Bank OCBC NISP Tbk terdaftar dan diawasi oleh OJK dan merupakan peserta penjamin LPS

Bunga dan Biaya

Tidak ada biaya tambahan yang dikenakan kepada nasabah, diluar transaksi

Informasi Lainnya

Informasi di riplay yang terdiri dari:

  • Kriteria nasabah
  • Kriteria transaksi
  • Simulasi produk
  • Penting untuk diketahui
  • Fasilitas/channel
  • Mekanisme pengaduan

Persyaratan

Syarat dan ketentuan

  1. Setiap nasabah yang akan melakukan Transaksi IRO dengan Bank OCBC NISP harus menandatangani ISDA Master Agreement dan ISDA Schedule Agreement sesuai kesepakatan dengan Bank OCBC NISP atau bentuk dokumen perjanjian lainnya yang sah.
  2. Nasabah harus memiliki limit yang diberikan oleh Relationship Manager untuk transaksi IRO

Disclaimer

  1. Anda dengan ini menyatakan telah membaca, menerima penjelasan, mengerti dan memahami produk dan/atau layanan sesuai Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan (“Ringkasan”) ini dan telah mengetahui, memahami serta menerima segala konsekuensi dari produk dan/atau layanan termasuk seluruh manfaat, risiko dan biaya-biaya yang melekat.
  2. Ringkasan ini ditujukan hanya sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk membentuk suatu dasar keputusan investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Setiap dokumen penawaran atas produk investasi terkait, tetap harus dipelajari secara lebih jauh. Setiap proyeksi, pendapat atau fakta statistik lainnya yang ditampilkan dalam informasi ini hanya merupakan suatu indikasi dan tidak dijamin dalam bentuk apapun. Anda harus menetapkan sendiri setiap keputusan sesuai dengan kebutuhan dan strategi investasi dengan mempertimbangkan masalah hukum, pajak, dan akuntansi. Berdasarkan niat baik dan tanggung jawab moral, Bank OCBC NISP maupun setiap karyawannya tidak bertanggung jawab atas segala kerugian baik langsung maupun tidak langsung, ataupun sebagai konsekuensi yang timbul karena penggunaan dari dan ketergantungan atas Informasi ini dalam suatu keputusan investasi.
  3. Bank OCBC NISP berhak menolak permohonan produk dan/atau layanan Anda apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
  4. Anda wajib membaca dengan teliti Ringkasan ini dan dapat menghubungi Bank OCBC NISP dalam hal terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai produk dan/atau layanan yang terdapat dalam Ringkasan ini.
  5. Ringkasan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Ringkasan ini dibuat dibuat dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara versi tersebut, versi bahasa Indonesia akan berlaku.

PT Bank OCBC NISP Tbk terdaftar dan diawasi oleh OJK dan merupakan peserta penjamin LPS

Cross Currency Swap
Cross Currency Swap

Cross Currency Swap

Interest Rate Swap
Interest Rate Swap

Interest Rate Swap

Interest Rate Option - CAP
Interest Rate Option - CAP

Interest Rate Option - CAP

Menabung dengan Tanda 360 Plus

Transaksi Perbankan Bisnis Kapanpun
dan Dimanapun

Efisiensi waktu dan biaya dengan transaksi online dan real
time dengan Velocity@ocbcnisp

Lihat Kelebihannya