Interest Rate Swap

Solusi untuk lindung nilai terhadap suku bunga floating ke fixed dan sebaliknya

Alternative Hedging Instrument

Alternatif Hedging untuk perlindungan terhadap fluktuasi suku bunga

Antisipasi Fluktuasi Suku Bunga

Nilai suku bunga tetap terkendali

Pengaturan Jadwal Pembayaran yang Fleksibel

Mengatur Jadwal Pembayaran Sesuai Kebutuhan Bisnis

Cerita untuk Inspirasi

Baca

News Update, Announcement

Fed preview: Hawkish tweaks

Baca

Announcement, News Update

Solid jobs won't sway dovish Fed

Baca

News Update, Announcement

Bunga Fed naik lebih cepat? Spekulasi atau Realita?

Baca

Announcement

Syarat dan Ketentuan TAYTB Moment 2020

Solusi untuk lindung nilai terhadap suku bunga

    Bunga dan Biaya

    Informasi Lainnya

    Persyaratan

    Disclaimer

Tidak ada biaya tambahan yang dikenakan kepada nasabah, diluar transaksi
I. Deskripsi Produk

Interest Rate Swap (IRS) adalah transaksi pertukaran suku bunga dalam mata uang yang sama antara 2 (dua) pihak (bank dan nasabah) secara periodik selama jangka waktu tertentu, dimana pertukaran suku bunga dilakukan dari mengambang (floating) menjadi tetap (fixed) atau sebaliknya

II. Simulasi Produk

Kondisi Finansial Nasabah:
Mempunyai pinjaman dalam mata uang USD, dengan bunga mengambang (floating rate). Nasabah khawatir akan kenaikan suku bunga dimasa yang akan datang.

Skema pinjaman dan bunga tetap IRS adalah sebagai berikut:

Loan Amount USD 10 mio
Tenor 3 Tahun
Loan interest payment + amortization Quarterly 
Loan Interest USD LIBOR 3M + 2% p.a Quarterly, A/360
IRS Fixed Rate 3.00% p.a

Solusi untuk Nasabah:
  • Masuk ke dalam IRS yaitu merubah pinjaman dari floating menjadi fix rate sebagai berikut:
  • Nasabah akan menerima bunga sebesar floating: USD LIBOR 3M + 2% p.a untuk membayar pinjaman
  • Nasabah akan membayar bunga fixed sebesar: USD 3,00% p.a (amortized) sebagai pembayaran pinjaman fix rate.
Hasil:
  • CNasabah secara sintetik merubah pinjaman USD mereka dengan suku bunga mengambang menjadi suku bunga tetap 3% sampai dengan jatuh tempo.

III. Risiko Produk dan Informasi Lainnya
  1. Risiko pasar
    Risiko yang timbul sebagai akibat dari fluktuasi atau pergerakan satu atau lebih instrumen yang mendasari (Nilai tukar dan suku bunga)

  2. Risiko Kredit
    Risiko yang muncul jika atas suatu hal Nasabah tidak mampu memenuhi kewajibannya sesuai dengan fasilitas yang diberikan, maka Bank berhak untuk melikuidasi posisi nasabah dan semua biaya yang mungkin timbul akan dibebankan kepada nasabah. Bank juga berhak untuk mengajukan penambahan kolateral apabila aset dan nilai pasar dari produk tersebut tidak mencukupi nilai pasar.

  3. Risiko Penyelesaian (Settlement)
    Adanya gangguan atau kegagalan pada saat proses penyelesaian (settlement) yang mana dapat menyebabkan keterlambatan dalam penyelesaian di luar kendali Bank. Nasabah dimungkinkan diminta untuk menanggung kerugian atau biaya yang timbulkan sebagai akibat dari penyelesaian yang tertunda.

IV. Fasilitas / Channel

Transaksi hanya dapat dilakukan dengan Treasury Advisory atau menghubungi Relationship Manager (RM) untuk informasi lebih lanjut terkait dengan produk ini

V. Mekanisme Pengaduan

Nasabah dapat menyampaikan pengaduan terkait dengan produk melalui:

  1. Call OCBC NISP di 1500 – 999 (dalam negeri) atau 021-26506300 (luar negeri)
  2. Menghubungi Relationship Manager (RM)
  3. Email ke callcenter@ocbcnisp.com
  4. Click www.ocbcnisp.com

Syarat dan Ketentuan

  1. Setiap nasabah yang akan melakukan Transaksi IRS dengan Bank OCBC NISP harus menandatangani ISDA Master Agreement dan ISDA Schedule Agreement sesuai kesepakatan dengan Bank OCBC NISP atau bentuk dokumen perjanjian lainnya yang sah.
  2. Nasabah harus memiliki limit yang diberikan oleh Relationship Manager untuk transaksi IRS
  3. Nasabah harus memiliki Underlying dan Suitability untuk melakukan transaksi IRS

  1. Anda dengan ini menyatakan telah membaca, menerima penjelasan, mengerti dan memahami produk dan/atau layanan sesuai Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan (“Ringkasan”) ini dan telah mengetahui, memahami serta menerima segala konsekuensi dari produk dan/atau layanan termasuk seluruh manfaat, risiko dan biaya-biaya yang melekat.
  2. Ringkasan ini ditujukan hanya sebagai informasi dan tidak bertujuan untuk membentuk suatu dasar keputusan investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Setiap dokumen penawaran atas produk investasi terkait, tetap harus dipelajari secara lebih jauh. Setiap proyeksi, pendapat atau fakta statistik lainnya yang ditampilkan dalam informasi ini hanya merupakan suatu indikasi dan tidak dijamin dalam bentuk apapun. Anda harus menetapkan sendiri setiap keputusan sesuai dengan kebutuhan dan strategi investasi dengan mempertimbangkan masalah hukum, pajak, dan akuntansi. Berdasarkan niat baik dan tanggung jawab moral, Bank OCBC NISP maupun setiap karyawannya tidak bertanggung jawab atas segala kerugian baik langsung maupun tidak langsung, ataupun sebagai konsekuensi yang timbul karena penggunaan dari dan ketergantungan atas Informasi ini dalam suatu keputusan investasi.
  3. Bank OCBC NISP berhak menolak permohonan produk dan/atau layanan Anda apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
  4. Anda wajib membaca dengan teliti Ringkasan ini dan dapat menghubungi Bank OCBC NISP dalam hal terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai produk dan/atau layanan yang terdapat dalam Ringkasan ini.
  5. Ringkasan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Ringkasan ini dibuat dibuat dalam bahasa Inggris dan bahasa Indonesia, dan dalam hal terdapat ketidaksesuaian atau pertentangan antara versi tersebut, versi bahasa Indonesia akan berlaku.

PT Bank OCBC NISP Tbk terdaftar dan diawasi oleh OJK dan merupakan peserta penjamin LPS

Transaksi Perbankan Bisnis Kapanpun
dan Dimanapun

Efisiensi waktu dan biaya dengan transaksi online dan real
time dengan Velocity@ocbcnisp

Lihat Kelebihannya