Konsultan Keuangan: Tugas, Tanggung Jawab dan Syarat

16 Nov 2022

Apa itu konsultan keuangan? Simak pengertian dan tugasnya di sini.

Konsultan keuangan adalah tenaga profesional yang bertanggung jawab membantu seseorang dalam kegiatan ekonomi. Seperti memberikan pertimbangan, nasehat, solusi bahkan mendampingi saat mengambil keputusan pada masalah finansial.

Konsultan keuangan banyak dicari oleh masyarakat untuk membantu mereka dalam menyelesaikan masalah atau sekedar berkonsultasi terkait kesehatan finansial. Ingin tahu lebih lanjut tentang profesi ini? Yuk simak!

Apa itu Konsultan Keuangan?

Konsultan keuangan adalah seorang profesional yang memberikan jasa konsultasi tentang finansial serta membantu penyusunan strategi keuangan bagi klien. Umumnya, pekerjaan ini diawali dengan melakukan sesi identifikasi masalah lalu memecahkannya secara bersama.

Lingkup pekerjaan konsultan keuangan adalah menyelesaikan atau memberikan solusi bagi setiap permasalahan finansial klien. Meskipun pencarian jalan keluar dilakukan secara bersama, tanggung jawab penuh tetap harus dijunjung tinggi dalam profesi berikut.

Pada proses penyelesaian masalah, pihak klien dapat memutuskan apakah solusi bisa diterapkan atau tidak. Sedangkan, peran konsultan keuangan adalah membantu memberikan saran terkait kondisi ekonomi individu maupun perusahaan.

Tanggung Jawab dan Tugas Konsultan Keuangan

Pekerjaan konsultan keuangan adalah salah satu profesi yang banyak diminati saat ini. Hal berikut disebabkan tidak semua orang melek finansial sehingga perlu dibantu untuk menghindari kerugian bahkan kebangkrutan.

Terkait dengan fakta tersebut, tugas utama konsultan keuangan adalah memberikan gambaran atau sketsa terkait metode penyelesaian masalah serta menjelaskan setiap risiko yang mungkin terjadi dalam pengaplikasiannya.

Jasa konsultan keuangan juga bertugas untuk menganalisis situasi yang dihadapi oleh klien secara menyeluruh sebelum memberikan prosedur penanggulangan masalah. Oleh sebab itu, kedua belah pihak berikut perlu bertemu dan berbincang terkait hambatannya.

Sebagai gambaran, ketika seorang pelanggan memiliki masalah piutang, maka perlu diketahui jumlahnya serta apakah situasinya sudah melebihi tenggat waktu. Dengan informasi tersebut, tugas konsultan keuangan adalah memberikan solusi terbaik.

Biasanya, dalam proses identifikasi masalah, tugas konsultan keuangan yaitu mengajukan pertanyaan seputar situasi yang dihadapi tentang permasalahan finansial seperti jumlah gaji, tanggungan tiap bulan, cicilan, biaya utilitas serta hutangnya.

Baca Juga: Mengenal Dampak Resesi Ekonomi & Ciri-Ciri Terjadinya

Syarat Menjadi Konsultan Keuangan

Menjadi seorang konsultan keuangan adalah pekerjaan dengan tanggung jawab besar. Alasannya yaitu apabila terjadi kesalahan dalam perhitungan solusi, maka dampak finansial yang dialami oleh klien akan menjadi dua kali lipat lebih sulit.

Dengan demikian, di bawah ini tercantum 4 syarat dan cara menjadi konsultan keuangan yang perlu Anda ketahui, yaitu:

1. Mampu Berkomunikasi dengan Klien

Syarat menjadi konsultan keuangan yang pertama adalah mampu menjalin komunikasi dua arah bersama klien dengan baik.

Mengingat perlunya pertemuan secara langsung untuk mendiskusikan pemecahan masalah, kemampuan penting yang harus dimiliki oleh konsultan keuangan adalah mendengarkan hambatan serta menjelaskan informasi dengan rinci dan menyeluruh.

Sebagai tambahan informasi, tindakan yang dianggap larangan saat menjadi konsultan keuangan adalah menghakimi atau mendiskriminasi kondisi keuangan seorang klien.

2. Memiliki Pengalaman yang Dibuktikan dengan Sertifikat

Sebagai data pendukung pengalaman dan kemampuan, lampiran yang perlu disertakan oleh konsultan keuangan adalah beberapa sertifikat sebagai berikut:

  • Certified Financial Planner (CFP)
  • Certified Internal Auditors (CIA)
  • Certified Public Accountant (CMA)
  • Certified Public Accountant (CPA)

3. Paham dengan Proses Bisnis

Seorang klien tidak selalu memiliki masalah keuangan individu. Faktanya, mayoritas pelanggan yang membutuhkan konsultan keuangan adalah pengusaha. Hal ini disebabkan karena semakin ketatnya persaingan bisnis.

Maka dari itu, kemampuan lain yang harus dimiliki konsultan keuangan adalah memahami prosedur bisnis seperti pembuatan rencana, pelaksanaan, pemasaran, dan laporan usaha serta menguasai metode analisis tren pasar terkini.

Dalam hal ini, biasanya, klien akan meminta bantuan untuk mempertimbangan kebutuhan investasi, produksi barang dagang baru, pajak, asuransi, kebutuhan pokok seperti perumahan hingga pendidikan dan sebagainya.

4. Dapat Melakukan Analisa dan Perhitungan Rinci

Masih berkaitan dengan kebutuhan klien pada jasa konsultan keuangan, perencanaan finansial perlu dilakukan secara rinci. Maksudnya, segala aspek yang berkaitan dengan pengelolaan aset serta risiko harus bisa dipertanggung jawabkan.

Manfaat Konsultan Keuangan

Hadirnya konsultan keuangan adalah keberuntungan bagi para pengusaha atau individu yang memiliki keraguan dalam mengambil pilihan terkait kondisi finansialnya.

Sehubungan dengan itu, berikut 4 manfaat menjalin kerjasama dengan seorang konsultan keuangan, yaitu:

1. Memudahkan Perencanaan Pajak

Umumnya, beban pajak pengusaha memang memiliki jumlah yang besar dan jika pembayarannya tidak direncanakan secara matang, tinggi kemungkinan akan memberikan dampak buruk pada jalannya perusahaan.

Terkait dengan kondisi berikut, jasa konsultan keuangan akan memudahkan perencanaan pajak dengan melakukan perencanaan prosedur pembayaran secara bertahap atau sekaligus.

2. Membantu Perhitungan Pajak

Memiliki spektrum pengetahuan yang luas tentang dunia bisnis, seorang konsultan keuangan juga mampu mendampingi klien untuk mengetahui besaran pajak yang dimiliki dan harus dibayarkan dalam periode tertentu.

3. Mengatasi Masalah Perpajakan

Nyatanya, terdapat banyak kegiatan bisnis yang perlu diurus oleh seorang pengusaha. Tidak dapat dipungkiri bahwa dalam prosesnya, salah satu masalah yang seringkali terjadi adalah terkait perpajakan.

Dengan bantuan jasa konsultan keuangan, masalah perpajakan tersebut dapat diatasi sehingga Anda bisa fokus mengembangkan bisnis.

4. Menghemat Biaya Operasional

Selanjutnya, manfaat bekerja sama dengan konsultan keuangan adalah menghemat biaya operasional jika dibandingkan mempekerjakan beberapa karyawan baru untuk mengurus setiap sistem finansial perusahaan.

Itulah penjelasan mengenai apa itu konsultan keuangan, tugas, tanggung jawab dan manfaat dari layanan ini.

Bila Anda membutuhkan solusi terkait masalah finansial, jangan ragu untuk melakukan Finansial Fitness Check Up sekaligus berkonsultasi dengan Ruang meNYALA. Yuk mulai langkah awal cek kesehatan finansial menuju #FinanciallyFit!

Baca Juga: Kelola Keuangan Biar Modal Lancar Bisnis Makin Berkibar

Story for your Inspiration

Baca

Investasi - 6 Des 2022

Aset Finansial Adalah: Pengertian dan Cara Investasinya

Baca

Edukasi - 6 Des 2022

Transfer Payment: Pengertian, Jenis dan Cara Menghitung

See All

Produk Terkait

Individu

Individu

Solusi perbankan OCBC NISP siap bantu kamu penuhi semua aspirasi dalam hidup #TAYTB

Download ONe Mobile